Искусство инвестирования

Дата публикации: 30.03.2005 Источник: Журнал "Антик.Инфо" Автор: Василий Абасед

Добавить отзыв

Еще каких-то 15 лет назад ни перед кем в России не стоял вопрос, куда девать деньги. Их всем катастрофически не хватало. На Западе тогда же ╚Подсолнухи╩ Ван Гога были проданы почти за $ 50 млн.

Одним на еду и одежду, другим ≈ на развитие бизнеса. Когда в середине 90-х годов на торги был выставлен огромный репинский портрет Николая II ≈ его не купили. Владелец хотел за полотно $ 100 тыс. По тем временам сумма огромная. В Москве уже было множество шикарных автомобилей. Отдать большие деньги за машину было не жалко, а вот за кусок холста┘

Сегодня уже россияне выкладывают по миллиону и более долларов за куда менее ценные полотна. Изменилось мировоззрение ≈ россияне потихоньку учатся ценить то, что давно ценится во всем остальном мире совершенно естественно.

За столь короткий срок российское коллекционирование предметов старины и произведений искусства успело пройти несколько этапов. Моду на корпоративные коллекции, большинство из которых было распродано после череды банковских кризисов и дефолта 1998 года. Бум интерьерного коллекционирования: когда главное требование к картине ≈ чтобы она гармонировала с ковром и обивкой дивана. Среди собирателей встречаются и по-настоящему увлеченные интеллигентные люди, и снобы, желающие выглядеть аристократами. Но и те, и другие уже подходят к покупке произведений искусства не как к разорительной причуде, а как к еще одному бизнесу. И приобретая новую вещь, прикидывают, сколько она будет стоить через 5√10 лет┘ И вернут ли они свои деньги, если в трудный час придется продать коллекцию.

Кстати, именно такой прагматичный подход был всегда присущ европейскому и американскому коллекционированию. Там покупка произведений искусства является одним из способов вложения капитала. Картины покупают даже люди, которые в них ничего не понимают.

Несмотря на очень удачную для нашей страны внешнеэкономическую конъюнктуру (цены на нефть уже долго держатся на рекордно высоком уровне), оказалось, что переварить этот приток денег российская экономика не в состоянии. Неразвитая инфраструктура, чиновничий и властный произвол, низкие покупательные возможности большинства ее жителей делают рискованным любой бизнес. И заработав приличные суммы, люди зачастую не знают, во что их вложить. Так, чтобы риск был минимальным. Тогда, даже потеряв основной бизнес, что в России бывает нередко, они не останутся у разбитого корыта.

Кто-то вкладывает деньги в акции. Но игра на фондовом рынке, будучи биржевой, требует постоянного и неусыпного внимания. Отвлекся на минуту ≈ и проиграл. К тому же история с ╚ЮКОСОМ╩ показала, что процветание любой фирмы в нашей стране зависит не только от рыночной конъюнктуры и таланта ее менеджеров, но и от благорасположения к ним власть имущих лиц. А их настроение ≈ вещь трудно предсказуемая. И очень переменчивая.

Многие вкладывают деньги в недвижимость. Пока что цены на купленные ╚про запас╩ метры продолжают расти. Поэтому все больше пустующих квартир мы можем наблюдать в новых домах.

Можно вспомнить печальный опыт токийцев, которые через такое уже проходили ≈ и многие из них на этом разорились. Сперва ажиотажный спрос и покупка метров ╚про запас╩. А потом оказывается, что объем этих накоплений значительно превышает размер реального платежеспособного спроса на рынке.

Конечно, сбережения можно хранить, приумножая, и в акциях, и в квадратных метрах, и в золотых слитках, но если есть еще какие-либо другие высокодоходные и надежные варианты ≈ почему бы не воспользоваться ими. Тем более, существует старое житейское правило, не класть все яйца в одну корзину.

Одной из таких привлекательных сфер вложения капитала стал в России в последние годы антиквариат. Цены на него растут на 15√20% в год. А по иным позициям, бывает, и больше. И все равно, цены на лучшие работы русских художников обычно во много раз ниже, чем на работы того же уровня английских, французских и других западноевропейских мастеров.

В нашей стране много десятилетий не было полноценного рынка предметов искусства. Редкие же нелегальные сделки вкупе с перепродажей на западных аукционах вывезенного когда-то не могли обеспечить русскому искусству полноценный рыночный статус с адекватными, соответствующими общемировым ценами.

Когда в России появились люди, не просто интересующиеся отечественным искусством, но и способные это искусство покупать, цены на полотна русских художников начали быстро расти.

На прошедших в Лондоне в ноябре-декабре 2004 года торгах аукционных домов Sotheby▓s и Christie▓s картина Ивана Айвазовского ╚Вид на Исаакиевский собор в морозный день╩ была куплена за ё 1 125 250. Для перевода этой суммы в более привычные нам доллары умножьте ее на 1,88.

Еще одна картина Айвазовского потянула на ё 744,8 тыс. Работа Репина была куплена за ё 420 тыс., Шишкина ≈ за ё 766,85 тыс., Семирадского ≈ ё 733,25 тыс. Большинство покупателей ≈ бизнесмены из России.

Более того: в Лондоне, в этой общепризнанной мировой столице антиквариата, появился новый аукционный дом MacDougall, специализирующийся исключительно на русском искусстве. Но все равно цены на картины лучших русских художников пока еще в разы ниже, чем западных. А значит, они будут расти, пока вплотную не приблизятся к последним.

Не только у нас, но и во всем мире покупатели дорогих вещей стараются себя не афишировать и даже в аукционах участвуют часто анонимно. Большие деньги ≈ большие риски. Зачем привлекать к себе внимание лихих людей.

По этой причине в России до сих пор большинство подобных сделок вообще нигде и никак не регистрируется. Я тебе чемодан денег ≈ ты мне картину. Ударили по рукам и разошлись. Через месяц оказывается, что Репин ≈ вовсе и не Репин. Так говорит эксперт-искусствовед. Зовут еще одного. Тот говорит: это подлинный Репин. Все нормально. Переживать не стоит. Зовут третьего, четвертого┘ История повторяется. Каждому платят немалые деньги. Что испытывает в подобной ситуации новоиспеченный владелец предмета (предметов) искусства?

Такова специфика данного рынка. Больше всего в товаре здесь ценятся не его потребительские качества и даже не эстетические достоинства┘ А авторство, подпись, провенанс. Поэтому так важно установить, доказать ее подлинность.

За последние год-два на российском рынке антиквариата произошли очень серьезные сдвиги. В 2004 году был создан альянс экспертов, оценщиков, страховых компаний и банков, предоставляющих продавцам и покупателям целый комплекс услуг по проведению экспертизы, оценке, страхованию, хранению и обороту предметов искусства. Из страхователей в него вошли ╚Ингосстрах╩, ╚Ренессанс Страхование╩, ╚РЕСО-Гарантия╩. Свои риски эти крупнейшие российские компании перестраховывают у одного из мировых лидеров страхования ≈ компании MARSH.

Была создана уникальная, оснащенная по последнему слову техники лаборатория ╚Арт Консалтинг╩, способная дать заключение о времени, месте создания и авторстве произведения искусства.

А уже на основании всего этого специалисты фирмы производят обоснованную, аргументированную оценку предоставленной им работы. Сегодня, и для многих это не секрет, можно, хорошо заплатив эксперту, получить от него нужное заключение.

В ╚Арт Консалтинге╩ эксперты не общаются с клиентами, что во много раз снижается вероятность подкупа и оплаченной пристрастности. Оценкам этой фирмы доверяет даже такой всемирный страховой гигант, как английский ╚Ллойд╩. На основе заключения ╚Арт Консалтинга╩ он готов страховать предметы из российских коллекций стоимостью до $ 100 млн.

Входящие в альянс банки ╚Новый Символ╩ и ╚Сламэк-банк╩ выдают кредиты под залог художественных произведений.

Таким образом, произведения искусства становятся реальным капиталом, инвестиционным инструментом ≈ сделан решающий шаг в создании условий для формирования и капитализации российского рынка искусства и его интеграции в мировой рынок финансовых и инвестиционных услуг.

Кроме того, банк ╚Новый Символ╩ уже несколько лет предоставляет услуги по хранению и перевозке художественных ценностей. Для этого было построено специальное хранилище с особым температурно-влажностным режимом. Ведь старые полотна не переносят повышенной и пониженной влажности, холода, жары, сквозняка, яркого света┘ Здесь же для них созданы идеальные условия. Плюс надежная охрана.

Размещенные в депозитарии художественные произведения всегда можно ╚навестить╩, показать заинтересованным лицам, потенциальным покупателям. И не надо никого водить домой. Демонстрируя чужим людям, какие еще ценности у вас хранятся. Удается избежать очень многих рисков.

Под залог хранимого в депозитарии можно тут же оформить и получить кредит. И даже получив кредит, скажем, под картину, вы не лишаетесь возможности работать с ней дальше и можете показывать ее людям с целью продажи.

Продажа-покупка дорогих вещей в России всегда содержала в себе элемент риска. И продавцов, и покупателей нередко грабили, иногда убивали, покупателям взамен подлинных вещей всучивали их копии, а продавцам ≈ фальшивые деньги. Купля-продажа в стенах банковского депозитария избавляет обе стороны от всех этих напастей. Сотрудники банка проследят, чтобы обе стороны получили свое. Проверят деньги. Сделают невозможной подмену на любом этапе сделки.

Более того, не выходя из хранилища, вы можете получить весь комплекс не только банковских услуг, но и страховых, экспертных, оценочных ≈ банк на своей территории может предоставлять весь комплекс объявленных альянсом услуг, используя для этого возможности партнеров по альянсу. Можно даже застраховаться от ошибки экспертов и оценщиков. И если ваш Рубенс окажется не Рубенсом, вы все равно получите свои деньги.

Собственно, именно появление хранилища банка ╚Новый Символ╩ стало первым шагом к цивилизованной капитализации российского рынка искусства, позволяющим активно использовать художественные ценности для сохранения и приумножения денег, делающим безопасным и технологичным их оборот на рынке.

Всегда были и будут люди, искренне и беззаветно любящие искусство, готовые заплатить любые деньги за работу любимого художника. Считается, что Россия ≈ самая коллекцинирующая страна мира. Но новые времена выдвигают и новых людей ≈ тех, которые, вовсе не разбираясь в нюансах творчества того или иного автора, вкладывают в них деньги по совету как в акции какого-нибудь нефтяного гиганта. И это нормально ≈ так устроен мир.

Для ╚фондовых╩ собирателей проблема сохранности произведений искусства становится одной из важнейших задач ≈ поэтому они охотно сотрудничают с музеями и предоставляют свои сокровища для выставок. Бывая в Музее личных коллекций на Волхонке, я всегда любуюсь пейзажем Кандинского ≈ хозяин предоставил эту работу музею для постоянного экспонирования. И она висит там уже несколько лет. И может висеть еще несколько десятилетий. Даже меняя хозяев.